EB-5 виза: вопросы и ответы

Программа EB-5 представляет собой уникальную возможность для состоятельных людей быстро получить Грин карту при минимуме требований и ограничений. В последние годы произошел настоящий взрыв популярности данной программы, в результате которого число инвесторов и региональных центров выросло вдвое, а сумма инвестиций в различные проекты EB-5 превысила 5 миллиардов долларов. Стоит учесть, что эта программа предоставляет возможность иммиграции ценой финансового риска. К решению участвовать в программе EB-5 инвестор должен подходить с определенной осторожностью, трезво оценивая свою способность документировать легальность источника средств и принимая во внимание постоянное ужесточение стандартов Иммиграционной службы США, а также наличие многочисленных региональных центров с сомнительным послужным списком. Условия получения визы EB-5 Каждый инвестор, заинтересованный в иммиграции посредством инвестиции по проэкту EB-5, должен документально обосновать соответствие следующим минимальным требованиям:  1. Денежный вкладинвестиция на Ваш выбор, в комерческое предприятие в США, созданное для активной законной коммерческой деятельности с целью получения прибыли:
    1. Пониженная инвестиция $500 тысяч долларов США в одну из целевых зон занятости:
      1. В предприятие в сельской местности с населением менее 20,000 человек,
      2. В регион с повышенной безработицей (150% выше национального уровня),
      3. В так называемый «региональный инвестиционный центр».
    2. Прямая инвестиция $1 миллион долларов США в любой другой бизнес.
  2. Гарантия создания 10 полных рабочих мест в США в данном коммерческом предприятии (от каждого инвестора). Также, инвестор и выбранный инвестиционный проэкт должны соотвествовать многим другим дополнительным требованиям. Региональные центры Более 90% всех инвестиций по программе ЕВ-5 осуществляются через Региональные центры. Есть множество преимуществ инвестирования именно через региональные центры, в частности: облегчается задача создания рабочих мест, т.к. в данном случае учитываются как прямые, так и косвенные рабочие места; благодаря их локализации в Целевых областях занятости, требуемая сумма инвестиции снижена до 500 тысяч долларов; к тому же, инвестору отводится лишь минимальная роль в текущем управлении предприятием. По данным на июня 2014г., существует более 500 региональных центров, получивших одобрение Иммиграционной службы. Но как узнать, в какой из Региональных центров инвестору лучше поместить свои деньги? Как правило, иммиграционный адвокат имеет возможность предоставить сравнительную информацию о Региональных центрах и их проектах, в том числе послужные списки их финансовых и иммиграционных достижений. Если инвестору требуется подробная информация, наш иммиграционный адвокат может порекомендовать специалистов, которые возьмутся за всесторонюю экспертизу конкретного проекта, Регионального центра и управляющей компании. В любом случае, мы настоятельно рекомендуем инвесторам до принятия окончательного решения по инвестиции приехать в Америку и лично пообщаться с представителями Региональных центров. Виза B-1 даст право потенциальному инвестору приехать в Америку с целью выбора бизнеса для инвестирования. Выбор инвестиционного проэтка – это индивидуальный выбор каждого инвестора и адвокат не может давать никаких гарантий на счет предлагаемых проэктов. Тем не менее наша информация может послужить для инвесторов ступенькой в принятии решения обратиться в один из центров и обсудить возможную инвестицию и детали каждого проэкта. Какие вопросы каждый инвестор должен задать представителям Регионального центра? Guzhva Law Firm, PLLC представляет интересы иностранных инвесторов и поможет выбрать более подходящий проэкт для успешного получения EB-5 визы. Условия и сроки осуществления инвестиции в Региональный центр регламентируются юридической документацией, подготовленно адвокатами, представляющими интересы каждого из региональных центров. Очень важно осознавать, что эти условия различаются от центра к центру. Наш иммиграционный адвокат может оказать помощь иностранным инвесторам в изучении документов, или же Вы можете привлечь третью сторону для экспертной консультации. В любом случае, инвестору нужно получить ответы на следующие вопросы: 1.  Счет-эскроу / Возврат средств Будет ли открыт счет-эскроу? Если да, то на каких условиях? В некоторых случаях, средства замораживаются до получения одобрения иммиграционной петиции, иногда средства замораживаются до момента одобрения Иммиграционной службой петиций для не менее трех инвесторов, после чего деньги освобождаются для использования в проекте. Некоторые проекты вообще не подразумевают эскроу. Другие же будут добиваться Вашего разрешения задействовать деньги как можно скорее под давлением нуждающейся в средствах нетерпеливой компании. На каких условиях возвращаются средства в том случае, если на петицию придет отказ? Какие сроки определены для такого возврата? Иногда возвращают сумму полностью (500 тысяч долларов с административными расходами $100,000 – $200,000), плюс набежавший процент. Некоторые компании возвращают только полмиллиона. Как правило возврат средств происходит в течение 30–90 дней, хотя некоторые отодвигают этот срок, пока не найдется новый инвестор. А что, если петиция одобрена, а в выдаче визы отказали? Существует возможность получить одобрение на петицию от Иммиграционной службы и отказ на визу из консульства, которое может запретить въезд по медицинским, криминальным основаниям, в связи с вопросами госбезопасности… В некоторых случаях возвращают полную сумму, иногда сумма возврата зависит от причин отказа, а бывает, что деньги не возращают вообще. 2.  Управляющая компания Кто занимается управлением текущими делами компании? Где их местонахождение? Что представляет собой их финансовая история? Обычно управляющая компания является генеральным партнером, который осуществляет контроль инвестиции, отчитывается перед инвестором и обеспечивает соблюдение требований программы ЕВ-5. Одна управляющая компания может работать сразу через несколько Региональных центров. С какими конкретными людьми Вам предстоит общаться? Вдруг у кого-то из них в прошлом были проблемы с законом? Иммиграционная служба не занимается биографическими проверками менеджеров Региональных центров. Какими успехами на поприще ЕВ-5 может похвастаться эта компания? Сколько одобрений на петиции I-526 они добились? А сколько было отказов? Сколько у них было снятий условности статуса I-829 и сколько отказов на снятие условности? Стоит заметить, что американская Иммиграционная служба до сих пор не публикует эту статистику. Готова ли управляющая компания взаимодействовать с адвокатом и/или финансовым консультантом инвестора? 3.  Ведение бизнеса Как распределяется прибыль от инвестиции? В одних случаях это может быть 70% ограниченным партнерам и 30% — генеральному, в других — 80–20. Бывает, что вообще все отводится для ограниченных партнеров. Какие дивиденды может ожидать инвестор? Когда начисляются эти дивиденды? Могут ли от инвестора потребовать вложения дополнительных средств, сверх уже внесенных 500 тысяч? Например, если бизнес-план компании в области недвижимости предполагает поиск съемщиков коммерческих площадей, что будет, если не найдется желающих? Кто будет оплачивать коммунальные платежи и налоги? Какую роль занимает инвестор в ведении бизнеса? Может он участвовать в ежегодных совещаниях-телеконференциях? Как часто ему будут присылать отчеты о работе компании? Если в течение двухлетнего периода условности статуса в предприятии произошли существенные изменения, не оговоренные в бизнес-плане, может так случиться, что инвестору придется все начинать заново и подавать новую петицию I-526 из-за отказа на снятие условности. Хотя Иммиграционная служба никак не определяет суть таких «существенных» изменений, это может заключаться в видоизменении типа бизнеса, переходе на производство другой продукции, смене целей кредитования. Иногда такие существенные изменения могут происходить из-за событий вне контроля Регионального центра, например, если по месту расположения предприятия прошелся ураган. Но в прочих, вполне подконтрольных Региональному центру ситуациях, имеет ли право генеральный партнер в течение этих двух лет совершать подобные основополагающие изменения в одностороннем порядке? 4.  Залог Что произойдет, если заемщик не сможет вернуть сумму займа через пять лет? Какие предполагаются меры дополнительного обеспечения или залога? Кроме того, какая позиция отводится ограниченному партнеру по отношению с другими потенциальными кредиторами — первая? Вторая? Десятая? И вообще, в каком состоянии бухгалтерия заемщика на данный момент? Когда проводился последний аудит? 5.  Инвестиционная квота не отвечает требованиям проекта Что, если проект не наберет людей, т.е. привлечет меньше инвесторов, чем требуется по условиям? Существуют ли дополнительные источники финансирования? Если предприятие не сможет вовремя начать работу, петиция I-829 на снятие условности статуса встретит отказ. 6.  Стадия снятия условности статуса Занимается ли управляющая компания подготовкой документации, необходимой для снятия условности статуса? Взимается ли за это административный сбор? Если да, то какая сумма? Какие шаги предпримет управляющая компания, если условность не снимут? Региональный центр не может гарантировать возврат средств в данном случае, но может принять меры к обеспечению ликвидности инвестиции. 7.  Стратегия выхода Какой предусмотрен выход из инвестиции? В обычных случаях займа, планируется выплата капитальной суммы долга по прошествии определенного срока (5–6 лет). В этот же момент между инвесторами (ограниченными партнерами) распределяется прибыль. В какой момент инвестор может продать свои акции в случае акционерных проектов? Что представляет собой рынок для таких акций (как правило, имеется в виду совместная собственность в каком-то объекте недвижимости)? Насколько трудно будет найти покупателя и какую помощь окажет в этом управляющая компания? Каков прогноз стоимости этих акций? 8.  Целевая область занятости Для того, чтобы инвестор получил право на снижение суммы инвестиции до 500 тысяч долларов, предприятие должно быть раположено в одной из целевых областей занятости. Это предполагает местонахождение в сельской местности (с населением менее 20 тысяч) или в районе с высоким уровнем безработицы (150% от средненационального) на момент подачи петиции. Первый вариант доказать несложно, второй — не всегда. Отдельный вопрос — чем определяются границы «области»: участком переписи населения, краевыми владениями, административным районом, избирательным участком? Сколько таких районов — один или несколько — могут составить в общей сложности 150% от средненационального уровня безработицы? Может, для достижения этой цифры Региональному центру пришлось задействовать соседние районы? А есть ли соответствующее направление, выданное для этого правительством штата? И насколько свежи примененные статистические результаты по уровню безработицы? Нельзя забывать, что пока Региональный центр работает на привлечение инвесторов в определенный проект, статус их зоны занятости может измениться. Например, для первых 45 инвесторов проект рассматривается как целевая область занятости, а год спустя, после выхода новых статистических данных по уровню безработицы, тот же проект больше не соответствует этой квалификации, и последующим инвесторам придется вкладывать уже 1 миллион долларов, а не полмиллиона. Такое смещение статуса целевой области занятости и, соотвественно, размера требуемой инвестиции, может вызвать немало других юридических проблем. 9.  Текущий проект Факт сертификации самого Регионального центра еще не означает одобрение на каждый из его проектов в частности. Иммиграционная служба может дать сначала предварительное одобрение на проект, а после получения от Регионального центра полной документации о проекте, и окончательное одобрение. Тогда, по крайней мере, теоретически, петицию инвестора в этот проект будут разбирать только на предмет источника его средств, а не по поводу самого проекта. Однако, процесс получения предварительного одобрения занимает довольно много времени, поэтому обычно Региональные центры, чтобы не терять время, опускают этот этап и вместо этого представляют документацию на первичное рассмотрение проекта в составе петиции одного из инвесторов. Даже наличие предварительного одобрения проекта или одобрение на петицию предыдущего инвестора не гарантируют, что Ваша петиция тоже будет одобрена, но это все-таки снижает риск. Имеется ли у компании предварительное одобрение проекта? Есть ли уже одобренные петиции других инвесторов в этот проект? Были ли отказы? Сколько инвесторов уже подписались на текущий проект? Стоит заметить, что Иммиграционная служба не предоставляет данных статистики одобрений и отказов по определенным проектам. Каким по счету инвестором Вы станете в данном проекте? Очередность инвестора может иметь большое значение, т.к. вновь создаваемые рабочие места распределяются в хронологическом порядке: первому инвестору отдаются первые десять новых рабочих мест, второму — следующие десять, и т.д. Поэтому в Ваших интересах - не оказаться одним из последних в проекте — на случай возможной нехватки рабочих мест. Хотя при четком соблюдении бизнес-плана и методик создания рабочих мест этой проблемы возникнуть не должно, тем не менее на этапе снятия условности статуса данный вопрос может встать ребром. 10.  Создание рабочих мест Какая методика создания рабочих мест применяется Региональным центром? Сколько планируется создать прямых и непрямых рабочих мест? Есть ли перспектива создания рабочих мест с избытком сверх необходимого минимума, необходимого для обеспечения всех инвесторов? Если без кредита Регионального центра у данного проекта не было притока других инвестиций, но после вливания от Регионального центра подключились и прочие источники финансирования, может ли Региональный центр засчитать для своих инвесторов рабочие места, созданные не только их инвестициями, но и благодаря этим прочим источникам финансирования? Все эти и другие вопросы должны быть подробно освещены в бизнес плане каждого Регионального центра. Прямая инвестиция В последнее время прямая инвестиция также стала пользоваться популярностью в силу нескольких причин: как правило, петиции по прямым инвестициям рассматриваются быстрее, чем петиции инвесторов региональных центров; инвестор контролирует свою инвестицию и иммиграционный процесс; инвестор обладает большей гибкостью в стратегии выхода из проекта. Основным недостатком прямой инвестиции по сравнению с инвестицией через Региональный центр является то, что Региональный центр имеет возможность засчитывать прямые, непрямые, а также специально созданные (второстепенные) рабочие места для достижения необходимых 10 созданных рабочих мест, требуемых от каждого инвестора, в то время как прямая инвестиция должна создать 10 прямых штатных позиций на одного инвестора. Также существует несколько важных факторов, которые инвесторам стоит учитывать при рассмотрении варианта прямой инвестиции:
  1. Как и в случае Регионального центра, сумма инвестиции составляет от 500 тысяч до 1 миллиона долларов, в зависимости от местоположения проекта. Если проект находится в сельской местности или в районе с высоким уровнем безработицы, он может быть приписан к целевой области занятости и квалифицирован на минимальную инвестицию в размере 500 тысяч долларов.
  2. При прямой инвестиции, инвестор может взять на себя активное участие в ежедневной работе по управлению предприятием или же выбрать более пассивную роль.
  3. Активная позиция в управлении означает работу по принципу «пан или пропал», все зависит от собственных усилий инвестора. Для снятия условности своего статуса, через два года он должен будет подтвердить создание 10 полных рабочих мест, не полагаясь при этом на управляющую компанию с заключениями и методологией эксперта-экономиста, как бывает в случаях в региональными центрами.
  4. По желанию, инвестор может нанять управляющую компанию по EB-5 с предложением предприятия «под ключ»: инвестор предоставляет средства, после чего занимает пассивную роль в деятельности нового бизнеса (такого как грузовые перевозки или автозаправочная станция), а управляющая компания обеспечивает соответствие всем иммиграционным требованиям (помещает средства инвестора в предприятие, нанимает персонал, подготавливает правовую, налоговую, финансовую и иммиграционную документацию). Конечно, доходы в данном случае будут ниже, чем если бы инвестор сам занимался ведением бизнеса, но и головной боли от управления делами и документацией будет тоже намного меньше. Такой «гибрид» объединяет в себе удобства использования опытной управляющей компании, как при инвестиции в Региональный центр, и преимущества прямой инвестиции — ведение малого бизнеса, не зависящего от сложностей развития крупного коммерческого проекта, неизбежных в случае региональных центров.
  5. При желании, прямой инвестор может инвестировать средства вскладчину с другими участниками, или стать единственным участником. При инвестировании вместе с партнерами может возникнуть проблема — в какой последовательности считать создание рабочих мест, т.к. каждый инвестор должен гарантировать создание 10 рабочих мест. Например, если 3 инвестора сложились и внесли полтора миллиона долларов в открытие нового бизнеса, а к окончанию двухлетнего срока удалось создать только 20 рабочих мест вместо 30, кому из инвесторов они достанутся? (В подобных случаях Иммиграционная служба может проявить некоторую гибкость и одобрить снятие условности и с третьего инвестора, если представить доказательства, что создание остальных 10 рабочих мест запланировано на ближайшее будущее).
  6. Прямые инвесторы часто стремятся выкупить уже существующий бизнес или долю в нем, но им следует помнить, что есть требование реорганизации такого предприятия. Например, прямой инвестор не имеет права просто купить отель и продолжать его деятельность в качестве того же отеля. Бизнес нужно будет реорганизовать, изменить его структуру и превратить его в новое коммерческое предприятие.
  7. Если прямой инвестор сам управляет своей инвестицией и не использует управляющую компанию по ЕВ-5 «под ключ», он будет привязан к месту расположения компании. Он не может так просто переехать с семьей и компанией в другой штат или город. К тому же, немало времени и энергии будет уходить на ведение дел.
  8. При незнании английского языка и отсутствии опыта предпринимательской деятельности в США, создание и успешное развитие своего бизнеса может превратиться в довольно сложную затею, уже не говоря о соответствии требованию о 10 рабочих местах, в отличие от региональных центров с их опытом и подкованными специалистами.
  9. У прямой инвестиции есть также большой плюс: предприятие обычно намного меньше, чем проект Регионального центра с его сотнями инвесторов, его проще держать под контролем, а риск попасть в серьезные долги к другим компаниям значительно ниже.
  10. Начальный этап процесса прямой инвестиции требует намного больших усилий и временных затрат, чем участие в проекте Регионального центра. Обычно у региональных центров уже собрана вся корпоративная, финансовая и правовая документация, которая предоставляется инвестору для рассмотрения, подписи и перевода денежных средств. В случае прямой инвестиции не «под ключ», инвестор должен будет сам обеспечить соответствие иммиграционным требованиям и привлечь команду специалистов (корпоративного юриста, разработчика бизнес-плана по ЕВ-5), знакомых с Программой.
  11. Прямой инвестор обязан доказать создание 10 рабочих мест на полный рабочий день (минимум 35 часов в неделю). Это должны быть штатные сотрудники, а не подрядчики. Прямые штатные рабочие места легче документировать, чем непрямые или косвенные, которые находятся в зависимости от экономической модели. Но с учетом непрямых и косвенных рабочих мест обычно требуется создать всего 2–4 прямых штатных позиции, что все равно будет отвечать требованию о 10 местах, т.к Региональный центр имеет право применять коэффициент при подсчете общего числа позиций: например, 3 прямых рабочих места x 3.4 (коэффициент для непрямых и индуцированных рабочих мест) = 10.2 рабочих места.
  12. Бывает, с региональными центрами случаются скандалы, хотя пока по минимуму. В одном случае организаторы собрали с китайских инвесторов миллионы долларов на мошеннический проект. Правовая и финансовая документация по проекту Регионального центра состоит из сотен и сотен страниц, что позволяет замаскировать обман. При прямой инвестиции речь идет о небольшом предприятии, и легче разобраться, что покупаешь.
В любом случае, решение куда вложить деньги — в прямую инвестицию или в Региональный центр — является самым основным решением при принятии участия в Программе ЕВ-5. Инвесторы без опыта деятельности в США, с недостаточным знанием английскиго языка, а также те, у кого нет времени на развитие собственного бизнеса, склоняются к проектам региональных центров. Они-то и составляют подавляющее большинство. Тем не менее, это серьезное решение, и его лучше принимать во взаимодействии с американским иммиграционным адвокатом.

For More Information or to Schedule a Free Phone Evaluation

  • This field is for validation purposes and should be left unchanged.

Unsure about making an appointment? 
I offer a free 15-minute phone evaluation to get to know you and your needs.